Gestione cassa e previsione cash flow per la ristorazione
Un ristorante incassa ogni sera e paga a scadenze: fornitori a 30 o 60 giorni, affitto il primo del mese, stipendi il 10, F24 il 16. È il settore dove il conto in banca oggi dice meno che altrove — puoi avere un ottimo mese di incassi e trovarti scoperto tre settimane dopo, quando le fatture dei fornitori di ottobre arrivano tutte insieme.
Problemi concreti, risposte concrete
Ogni criticità del ciclo di cassa viene trasformata in un controllo semplice.
Incassi giornalieri, uscite a ondate
Il flusso in entrata è spalmato su 30 giorni, ma le uscite arrivano concentrate: affitto, stipendi, contributi, F24 e i fornitori con pagamento a fine mese. Il saldo bancario oscilla anche di decine di migliaia di euro nella stessa settimana, e la fotografia di oggi non dice nulla sul 16 del mese prossimo.
Con Liquidero
Previsione mese per mese sulle date di pagamento reali
Inserisci entrate e uscite con le loro date effettive di incasso e pagamento: Liquidero proietta il saldo bancario dei prossimi 12 mesi e ti mostra in quale mese scendi sotto la soglia di sicurezza — mentre puoi ancora fare qualcosa.
Stagionalità che si mangia la cassa
Locali turistici che fanno il 60% del fatturato in quattro mesi, locali business che crollano ad agosto: in entrambi i casi la cassa dei mesi buoni deve finanziare i mesi lenti, e serve sapere in anticipo quanto accantonare.
Con Liquidero
Uno scenario per ogni stagione (o per ogni ipotesi)
«Stagione forte», «Inverno lento», «Apro anche a pranzo»: ogni scenario ha i suoi movimenti e le sue previsioni, separati. Confronti le ipotesi e vedi quanta cassa devi accantonare nei mesi buoni per coprire i lenti.
Food cost e fornitori difficili da proiettare
Il costo delle materie prime cambia di mese in mese e i fornitori hanno condizioni diverse tra loro (anticipato, 30, 60 giorni). Sommare tutto a mano su un foglio significa rifare i conti ogni settimana.
Con Liquidero
IVA e tasse già dentro la previsione
Liquidero calcola IVA a debito e credito su ogni movimento e la mette in previsione con le scadenze giuste, insieme a IRES e IRAP. Il 16 del mese non è più una sorpresa.
TFR, tredicesime e scadenze fiscali dimenticate
Tredicesima a dicembre, quattordicesima a giugno dove prevista, saldo e acconto imposte, IVA trimestrale: sono uscite note con mesi di anticipo, ma se non stanno nella previsione arrivano «a sorpresa» nei mesi peggiori.
Con Liquidero
Flo AI risponde sui numeri del tuo locale
«Quanto devo incassare a settimana per coprire dicembre?», «Cosa succede se il food cost sale del 4%?»: Flo legge i tuoi scenari e risponde con i tuoi numeri, in secondi, come un CFO che conosce il locale.
Esempio: la trattoria che scopre il buco di novembre in agosto
Un esempio costruito con numeri tipici del settore (non un caso reale): trattoria da 38.000 € di incassi medi mensili, forte d'estate, lenta in autunno. La previsione mostra i quattro mesi da agosto a novembre.
Guardando solo il saldo di agosto (41.200 €) sembra tutto a posto. La previsione mostra che a novembre — tra calo dei coperti, acconto imposte e tredicesime in arrivo — la cassa scende sotto i 23.000 €: chi lo sa ad agosto può trattare i pagamenti dei fornitori o rinviare un investimento; chi lo scopre a novembre può solo subirlo.
| Mese | Entrate | Uscite | Saldo previsto |
|---|---|---|---|
| Ago 2026 | +€52.000 | −€36.500 | €41.200 |
| Set 2026 | +€39.000 | −€37.800 | €42.400 |
| Ott 2026 | +€31.000 | −€36.200 | €37.200 |
| Nov 2026 | +€24.500 | −€38.900 | €22.800 |
Ago 2026
- Entrate
- +€52.000
- Uscite
- −€36.500
- Saldo previsto
- €41.200
Set 2026
- Entrate
- +€39.000
- Uscite
- −€37.800
- Saldo previsto
- €42.400
Ott 2026
- Entrate
- +€31.000
- Uscite
- −€36.200
- Saldo previsto
- €37.200
Nov 2026
- Entrate
- +€24.500
- Uscite
- −€38.900
- Saldo previsto
- €22.800
Domande frequenti
Serve collegare il conto corrente del ristorante?
No. In Liquidero inserisci i movimenti manualmente o li importi via CSV, e aggiorni il saldo bancario del mese: la proiezione dei mesi futuri la fa Liquidero. Il collegamento bancario diretto è nella roadmap.
Come gestisco gli incassi giornalieri senza inserirli uno a uno?
Nella pratica si inserisce un movimento di incasso mensile (o settimanale) stimato per ogni mese futuro, e lo si aggiorna con il consuntivo a fine mese. La previsione resta affidabile senza dover registrare ogni scontrino.
Funziona anche con più locali?
Sì: puoi usare scenari separati per locale, oppure un unico scenario consolidato con categorie per punto vendita. I piani Pro e Business includono più membri del team, così anche il responsabile di sala o il commercialista possono accedere.
Il mio commercialista deve fare qualcosa?
No. Puoi configurare una volta sola con lui le percentuali di deducibilità delle categorie (utile per la stima di IRES e IRAP) e poi gestire tutto in autonomia. Molti ristoratori arrivano dall'incontro trimestrale con i numeri già chiari.
Quanto costa per un ristorante?
Il piano Free è gratuito per sempre (2 scenari, previsioni a 6 mesi). Il piano Pro costa 20 €/mese e aggiunge 5 scenari, previsioni senza limiti e Flo AI. Per un locale è tipicamente meno dello 0,1% dei costi mensili.
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