Cash flow e gestione liquidità per hotel, B&B e case vacanza
Una struttura ricettiva stagionale incassa in 4-6 mesi quello che deve coprire 12 mesi di costi: mutuo o affitto dell'immobile, utenze, imposte, manutenzioni. È la stagionalità più estrema di qualsiasi settore, e rende il saldo di agosto il numero più ingannevole dell'anno: sembra abbondante proprio nel momento in cui deve durare fino a Pasqua.
Problemi concreti, risposte concrete
Ogni criticità del ciclo di cassa viene trasformata in un controllo semplice.
Sei mesi di incassi, dodici di costi
Da novembre a marzo molte strutture incassano quasi nulla, ma rate del mutuo, utenze, assicurazioni e imposte continuano a uscire. Quanta cassa deve restare sul conto al 30 settembre per arrivare alla riapertura non è una sensazione: è un numero, e va calcolato mese per mese.
Con Liquidero
La previsione che copre tutta la traversata invernale
Inserisci incassi e uscite alle date reali — caparre quando entrano, payout OTA quando accreditano, saldi al check-out — e Liquidero proietta il saldo bancario mese per mese fino alla riapertura. Vedi a settembre se la cassa basta ad arrivare ad aprile, non a gennaio quando le opzioni sono finite.
Caparre e acconti che arrivano mesi prima del soggiorno
Le prenotazioni dirette dell'estate portano caparre già a gennaio-febbraio: cassa vera, ma riferita a un servizio ancora da erogare. Confondere le caparre incassate con il risultato della stagione porta a spendere in primavera soldi che devono coprire i costi di luglio e agosto.
Con Liquidero
Uno scenario per ogni ipotesi di stagione
«Stagione 2027 prudente», «Estate +15% tariffe», «Ristrutturo 4 camere a novembre»: ogni scenario ha movimenti e previsioni separate, e li confronti in un click. È il modo più rapido per decidere se la manutenzione grossa si fa quest'inverno o slitta di un anno — guardando il saldo proiettato, non l'istinto.
Payout OTA: tempi e commissioni di qualcun altro
Booking accredita tipicamente dopo il check-out, Airbnb dopo il check-in, entrambi al netto di commissioni che possono superare il 15-18%. Il calendario è pieno ma i bonifici arrivano quando decidono le piattaforme: la previsione deve ragionare sulle date di accredito reali, non su quelle di prenotazione.
Con Liquidero
Commissioni, IVA e imposte al loro posto
Registrando i payout OTA al netto e le commissioni come categoria dedicata, vedi quanto delle presenze diventa davvero cassa. Liquidero calcola IVA a debito e credito con le scadenze automatiche, mensili o trimestrali, e stima IRES e IRAP con deducibilità configurabili: il carico fiscale dell'estate è in previsione già in inverno.
Personale stagionale e manutenzioni concentrate
Gli stipendi crescono con l'apertura, e a fine stagione arrivano insieme ultimi cedolini, TFR e contributi. Subito dopo partono le manutenzioni di bassa stagione: se non stanno in previsione, ottobre e novembre diventano i mesi in cui la cassa dell'estate sparisce senza che nessuno sappia dire dove.
Con Liquidero
Flo AI risponde sui numeri della tua struttura
«Con la cassa di fine settembre arrivo a marzo se rifaccio le camere a novembre?», «Quanto pesano le commissioni OTA sugli incassi di agosto?»: Flo legge i tuoi scenari e risponde in italiano con i tuoi numeri, come un CFO che conosce la struttura.
Esempio: l'hotel che decide ad agosto se rifare le camere
Un esempio costruito con numeri tipici del settore (non un caso reale): hotel stagionale da 12 camere, apertura aprile-ottobre, con una ristrutturazione da 18.000 € ipotizzata a novembre. La previsione mostra i quattro mesi da agosto a novembre.
Con 71.000 € sul conto ad agosto, la ristrutturazione sembra ampiamente sostenibile. La previsione mostra che a novembre — lavori, TFR degli stagionali e acconto imposte nello stesso mese — la cassa scende a 12.500 €, sotto la soglia che serve per arrivare alla riapertura. Chi lo vede ad agosto può spostare metà dei lavori a gennaio o negoziare il pagamento in tre tranche; chi lo scopre a novembre si finanzia in fretta e alle condizioni della banca.
| Mese | Entrate | Uscite | Saldo previsto |
|---|---|---|---|
| Ago 2026 | +€68.000 | −€39.000 | €71.000 |
| Set 2026 | +€31.000 | −€33.500 | €68.500 |
| Ott 2026 | +€6.000 | −€24.000 | €50.500 |
| Nov 2026 | +€3.500 | −€41.500 | €12.500 |
Ago 2026
- Entrate
- +€68.000
- Uscite
- −€39.000
- Saldo previsto
- €71.000
Set 2026
- Entrate
- +€31.000
- Uscite
- −€33.500
- Saldo previsto
- €68.500
Ott 2026
- Entrate
- +€6.000
- Uscite
- −€24.000
- Saldo previsto
- €50.500
Nov 2026
- Entrate
- +€3.500
- Uscite
- −€41.500
- Saldo previsto
- €12.500
Domande frequenti
Serve collegare il conto corrente o il gestionale della struttura?
No. In Liquidero inserisci i movimenti manualmente o li importi via CSV — ad esempio l'estratto dei payout scaricato da Booking o Airbnb — e aggiorni una volta al mese il saldo bancario reale: i mesi futuri li proietta Liquidero. Il collegamento bancario automatico è nella roadmap.
Come gestisco caparre e payout delle OTA nella previsione?
Le caparre dirette le registri come entrate alla data di incasso; i payout OTA come entrate alla data di accredito prevista, al netto della commissione (o con la commissione come uscita separata, se vuoi tracciarla). Così la previsione riflette quando i soldi arrivano davvero sul conto, non quando la camera è stata prenotata.
Funziona per un B&B o poche case vacanza, non solo per hotel?
Sì. La dinamica è la stessa a qualsiasi scala: stagionalità, payout delle piattaforme, costi fissi tutto l'anno. Il piano Free (2 scenari, previsione a 6 mesi) copre bene una struttura singola, anche in regime forfettario; con più unità conviene il Pro per gli scenari aggiuntivi.
Posso confrontare l'anno con e senza ristrutturazione?
Sì, è l'uso tipico degli scenari: duplichi le ipotesi in due scenari con nomi propri («Con lavori a novembre», «Lavori rinviati») e confronti i saldi proiettati mese per mese. Il cambio scenario è un click, e ogni scenario mantiene movimenti e previsioni separati.
Quanto costa per una struttura ricettiva?
Il piano Free è gratuito per sempre (2 scenari, previsione a 6 mesi). Il Pro costa 20 €/mese con 5 scenari, previsioni senza limiti — utili per pianificare da una stagione all'altra — e Flo AI. Il Business, a 55 €/mese, aggiunge scenari e team illimitati per chi gestisce più strutture.
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