Gestione cassa e previsione incassi per negozi e retail
Un negozio compra prima e vende poi: il pre-ordine della collezione autunno-inverno si paga tra luglio e settembre, ma quegli articoli tornano in cassa tra ottobre e gennaio. Nel frattempo l'affitto commerciale — spesso la seconda voce di costo dopo la merce — esce puntuale il primo del mese, che il negozio abbia venduto oppure no. È il motivo per cui un punto vendita può avere il magazzino pieno di valore e il conto in banca vuoto.
Problemi concreti, risposte concrete
Ogni criticità del ciclo di cassa viene trasformata in un controllo semplice.
Il magazzino si paga mesi prima di vendere
Il pre-ordine stagionale impegna decine di migliaia di euro con 4-6 mesi di anticipo sulla vendita: la merce invernale si ordina in primavera e si paga in estate. Il conto in banca di luglio non dice nulla se non incorpora quella fattura — e su un foglio di calcolo è la prima riga che si dimentica.
Con Liquidero
I pre-ordini in previsione dal giorno in cui li firmi
Appena confermi il pre-ordine, inserisci in Liquidero le uscite alle date di pagamento concordate con i fornitori (acconto alla conferma, saldo alla consegna). La previsione mese per mese mostra subito il saldo bancario proiettato dei mesi in cui quelle fatture cadono — e se in uno di quei mesi scendi sotto la soglia, lo vedi con mesi di anticipo.
Affitto commerciale e costi fissi che non aspettano
Canone di locazione, utenze, personale di vendita: escono ogni mese identici, mentre gli incassi oscillano anche del 50-60% tra il mese migliore e il peggiore. Un negozio in una via commerciale può pagare d'affitto in un anno quanto un mese intero di incassi: va coperto anche a gennaio, quando al banco non passa nessuno.
Con Liquidero
Uno scenario per ogni ipotesi di stagione
«Natale forte», «Saldi al −30%», «Riduco il pre-ordine del 15%»: ogni scenario ha movimenti, categorie e previsioni separate, e passi dall'uno all'altro in un click. Confrontando gli scenari vedi quanta cassa deve produrre dicembre per arrivare sereno a marzo — e quanto margine di errore hai sull'ordine della prossima collezione.
Saldi: stesso lavoro, metà margine
A gennaio e a luglio il negozio è pieno ma il margine si dimezza: incassi che sembrano buoni nascondono una cassa che cresce molto meno del previsto. Se la previsione ragiona solo sul fatturato e non sulle uscite reali di quei mesi, i saldi sembrano andare meglio di come vanno.
Con Liquidero
IVA e imposte già dentro i mesi giusti
Liquidero calcola IVA a debito e credito su ogni movimento e mette le scadenze in previsione, in vista mensile o trimestrale, con la maggiorazione dell'1% sui versamenti trimestrali. Con la stima di IRES e IRAP configurata per categoria, il carico fiscale di un buon dicembre non arriva a sorpresa nei mesi lenti.
Dicembre deve pagare gennaio e febbraio
Per molti negozi il quarto trimestre vale un terzo o più dell'anno. La cassa di dicembre deve coprire i due mesi più lenti, l'eventuale conguaglio IVA e le prime fatture della stagione nuova: senza una previsione, quanto accantonare è un numero a sensazione.
Con Liquidero
Flo AI risponde sui numeri del tuo negozio
«Quanto devo incassare a dicembre per coprire gennaio, febbraio e il saldo del pre-ordine primavera-estate?»: Flo legge i tuoi scenari e risponde in italiano con i tuoi numeri. È il conto che faresti con il commercialista, ma disponibile ogni volta che un fornitore ti chiede una conferma d'ordine.
Esempio: la boutique che scopre a novembre il febbraio critico
Un esempio costruito con numeri tipici del settore (non un caso reale): boutique di abbigliamento da 25.000 € di incassi medi mensili, quarto trimestre forte, saldo del pre-ordine primavera-estate in pagamento a febbraio.
A fine dicembre, con 38.000 € sul conto, sembra un ottimo momento per rinnovare l'arredo o allargare l'ordine. La previsione dice altro: a febbraio, tra saldo del pre-ordine, calo post-saldi e affitto, la cassa scende sotto i 20.000 €. Chi lo vede a novembre può trattare un pagamento in due tranche con il fornitore; chi lo scopre a febbraio paga in ritardo la collezione su cui deve lavorare.
| Mese | Entrate | Uscite | Saldo previsto |
|---|---|---|---|
| Nov 2026 | +€22.000 | −€19.500 | €18.000 |
| Dic 2026 | +€41.000 | −€21.000 | €38.000 |
| Gen 2027 | +€18.500 | −€17.800 | €38.700 |
| Feb 2027 | +€12.000 | −€31.000 | €19.700 |
Nov 2026
- Entrate
- +€22.000
- Uscite
- −€19.500
- Saldo previsto
- €18.000
Dic 2026
- Entrate
- +€41.000
- Uscite
- −€21.000
- Saldo previsto
- €38.000
Gen 2027
- Entrate
- +€18.500
- Uscite
- −€17.800
- Saldo previsto
- €38.700
Feb 2027
- Entrate
- +€12.000
- Uscite
- −€31.000
- Saldo previsto
- €19.700
Domande frequenti
Serve collegare il conto corrente o il POS del negozio?
No. In Liquidero inserisci i movimenti a mano o li importi via CSV, e aggiorni una volta al mese il saldo bancario reale: i saldi dei mesi futuri li proietta Liquidero. Il collegamento bancario automatico è nella roadmap, ma non serve per avere una previsione affidabile.
Posso distinguere gli incassi POS dai contanti?
Sì, come consuntivo manuale: puoi usare categorie separate (es. «Incassi POS» e «Incassi contanti») e registrare i totali a fine giornata o a fine settimana. Non c'è un collegamento automatico al POS: è una riconciliazione che fai tu, ma bastano i totali periodici, non i singoli scontrini.
Come gestisco i pre-ordini stagionali nella previsione?
Inserisci ogni tranche di pagamento come uscita futura alla sua data (acconto alla conferma, saldo alla consegna). La previsione mese per mese mostra subito l'effetto sul saldo dei mesi interessati, così decidi l'entità dell'ordine guardando la cassa, non solo il sell-out della stagione scorsa.
Funziona con più punti vendita?
Sì: puoi dedicare uno scenario a ogni negozio oppure usare uno scenario consolidato con categorie per punto vendita. Con i piani Pro (3 membri) e Business (illimitati) anche lo store manager o il commercialista possono accedere agli stessi numeri.
Quanto costa per un negozio?
Il piano Free è gratuito per sempre: 2 scenari e previsione a 6 mesi, sufficiente per iniziare. Il piano Pro costa 20 €/mese e aggiunge 5 scenari, previsioni senza limiti di orizzonte e Flo AI; il Business, a 55 €/mese, toglie ogni limite. Nessun vincolo di durata.
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